自动化合规审核助力企业电子凭证数字化转型

在数字化浪潮席卷全球的当下，国家政策正积极推动电子凭证数字化转型。2021年12月1日，国家税务总局启动全面数字化的电子发票试点工作，到2023年12月1日，数电票已全面覆盖全国36省区市（含计划单列市）。2023年5月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），标志着会计管理模式迎来全面变革，电子凭证全流程无纸化时代已然来临。

电子凭证无纸化具有诸多优势，它能够优化业务流程，改变传统报销模式下会计凭证“接收难、入账难、归档难”的困境。同时，有效降低单位运行成本和社会资源消耗，实现经济效益和环境效益的双赢。然而，随着试点工作的深入，电子凭证全面数字化应用仍面临着凭证类型多、格式杂、协同难、易丢失等多重数字鸿沟，阻碍了单位会计数字化转型的进程。

合思作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，致力于帮助企业应对电子凭证数字化转型的挑战。其推出的解决方案具有重要的及时性和必要性，能够助力企业在这场转型浪潮中披荆斩棘。

市场形势：政策东风下的转型大势

党的二十大报告提出加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，加快建设数字中国。电子凭证会计数据标准成为加强财会监督效能、减少会计数据摩擦、提高会计核算效率、提升会计信息质量的重要抓手。

近年来，一系列政策文件纷纷出台。2023年2月，国家档案局会同财政部、商务部、国家税务总局发布《电子发票全流程电子化管理指南》；2023年5月，财政部发布《电子凭证会计数据标准（试行版）》；2024年4月，财政部发布《会计信息化工作规范（征求意见稿）》和《会计软件基本功能和服务规范（征求意见稿）》，这些政策推动着企业电子凭证数字化转型的步伐。

从市场数据来看，电子凭证会计数据标准试点以来，随着数电票在全国实现试点全覆盖，数电票开具量大幅增长，远超传统格式的增值税电子发票开具量。截至2023年底，数电票在发票开具总量上占比超过80%，发票电子化上涨趋势明显。从合思财务收支管理平台统计数据可知，2021年至2023年期间，电子发票占比（电子发票/所有发票）从56.36%跃升到68.82%，其中数电票占比（数电票/电子发票）从0跃升到20%，数电票呈现快速上升趋势，未来报销数字化转型已是必然趋势。企业顺应这一转型，才能在市场竞争中占据优势。自动化合规审核在这一转型过程中，能够确保企业在政策要求下合规运营，提升财务管理的效率和准确性。

痛点分析：转型路上的重重障碍

尽管电子凭证数字化转型势在必行，但企业在实际操作中仍面临诸多问题。

调研显示，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策要求有所了解，但仍有部分政策认知程度较低，如《中华人民共和国电子商务法》和《中华人民共和国电子签名法》等技术类政策认知度相对较低。同时，仍有34.2%受访者在使用不符合要求的JPG格式的发票，受制于企业内部信息化、数字化瓶颈以及个人已有认知缺乏提升路径，亟需加大政策宣传力度并提升电子凭证数字化认知水平。自动化合规审核可以通过智能系统，对各类凭证进行合规性检查，弥补企业人员政策认知不足的问题。

当前仍处于纸质凭证向电子凭证转型时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，47.28%的受访者选择“全套纸质档案归档，并保存电子凭证文件备查”，21.43%的受访者选择“全套纸质档案归档，不保存电子凭证文件”，合规风险难以控制。自动化合规审核能够及时发现凭证存储中的合规问题，降低企业的合规风险。

调研还显示，费控系统和OA办公系统是最常用的报销方式，但52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销，48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段。有60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件，有26.78%的受访者不提交电子发票原文件仅提交纸质打印件，这些传统的发票报销流程和财务运作模式极大滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。电子凭证数字化转型面临多样性和复杂性，67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”，54.08%的受访者认为“电子凭证类型多、格式复杂，对人员素质要求太高”，46.94%的受访者指出“电子凭证数据存储安全要求太高，难以保管易丢失”。自动化合规审核可以优化报销流程，提高数据录入的准确性，解决电子凭证收集、分发和存储等方面的问题。

解决方案整体策略概述：合思引领转型之路

合思秉承以客户为中心的服务理念，通过敏捷的财务收支管理平台，基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务，帮助企业挖出更多净利润。

合思的解决方案旨在推动电子凭证的全链无纸化，实现开具、接收、报销、入账和归档的全流程数字化闭环，降低企业运行成本和社会资源消耗，优化业务流程，提升财务处理效率，增强会计信息的真实性和可靠性。在这个过程中，自动化合规审核贯穿始终，确保每一个环节都符合政策要求和企业内部规定。

合思通过构建开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，助力电子凭证数字化转型。合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，推动企业内外数据共享，最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。自动化合规审核在数据共享和流转过程中，保障数据的合规性和安全性。

核心模块：精准助力企业转型

合思的解决方案包含多个核心模块，每个模块都具有独特的功能和优势，且都离不开自动化合规审核的支持。

• 费控报销模块
  合思费控报销模块支持员工在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据，支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排。通过易商卡进行日常开支，如办公用品购买等，实现无纸化报销。自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。自动化合规审核在这个模块中，对报销申请和发票信息进行实时审核，确保费用合规，避免超支和违规报销情况的发生。

• 电子会计档案管理模块
  合思电子会计档案管理模块能够广泛连接异构系统，0开发成本介入，档案应收尽收。通过智能组单、四性检测等功能实现自动归档，支持档案借阅、移交、鉴定、销毁等全生命周期管理。提供强大的规则引擎自定义搭建，亿级数据秒级调阅，穿透联查无缝垒，电子原文件独立管理，自主采集结构化字段信息，让财务档案更加“轻量”。自动化合规审核可以对电子会计档案的归档、借阅等操作进行合规检查，保障档案管理的规范性和安全性。

• 总额管控模块
  合思的总额管控模块设定预算上限，防止超支情况发生。在商旅线上订购、差旅申请、易商卡线下消费等环节进行有效管控，实现发票采集、审核对账、统一开票、自动提报、资金结算、档案归档、自动记账、商旅分析等全流程管理。自动化合规审核在总额管控中，实时监控预算执行情况，对超预算的行为进行预警和拦截，确保企业费用控制在合理范围内。

• AI辅助决策模块
  合思的AI辅助决策模块利用大数据分析和机器学习技术为企业管理者提供数据驱动的洞察和建议，帮助企业了解成本结构和优化策略，助力管理层科学决策、高效管控成本。自动化合规审核可以为AI辅助决策提供准确、合规的数据支持，确保决策的科学性和合理性。

竞争优势：合思脱颖而出

与市场上其他同类产品相比，合思解决方案具有独特的优势。

合思具有强大的集成能力，能够与其他ERP系统、CRM系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作，打破企业内部多系统并行数据不互通的局面，为企业提供更全面的财务管理解决方案。自动化合规审核在数据共享和协同工作中，确保数据的合规性和一致性。

合思提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，满足不同企业的多样化需求。同时，具有持续更新升级的能力，保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能。自动化合规审核也会随着产品的升级不断优化，适应新的政策和企业需求。

合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障，包括免费试用、灵活定价模式、全天候的客户服务热线、丰富的培训资源等，让客户在使用过程中无后顾之忧。合思已经赢得了众多客户的信赖和好评，具有良好的口碑和市场反响，成为业内的佼佼者之一。其与多家知名企业和机构建立了合作关系，共同推动行业的进步和发展。

成功案例：合思方案成效显著

合思的解决方案在不同企业中都取得了显著的成效。

某国民经典零食品牌企业，通过合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案，年度节约200万 + 差旅费用，财务入账效率提升60%。实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理；打通12个系统完成数据采集、自动校验档案完整性，并通过千亿次计算建立档案证据链；实现线上线下一体化管理，标准化线上借阅流程，规范档案室管理；简化装订流程，大幅降低成本；实现凭证上下游单据树状结构呈现，清晰明了；以数字化方式管理会计档案，保障数据安全的同时管理效率大幅提升。在这个过程中，自动化合规审核确保了每一个环节的合规性，为企业的降本增效提供了有力保障。

某企业在差旅费管理上经历了从自建系统到与合思合作的转变。与合思合作后，“无需报销”提高了业财协同效率，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至3周，报销效率提高300%。财务人员无需将时间浪费在发票核验真伪、认证、审批流程等琐碎且基础性工作上，人工成本节约50%。真正实现了企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本。自动化合规审核让差旅费管理更加规范，避免了合规风险。

某知名头部数字阅读品牌企业，引入合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案后，在增效方面，实时掌握付款进度，提升档案整理效率，形成财务数字档案室，提升借阅效率和实物档案查找效率；在降本方面，减少差旅超标情况和手工记账、人工整理档案的人力成本，减少纸张及过程中成本浪费和财务档案空间占用；在合规方面，保障企业费用合规，有效管理员工借款与核销，保证财务档案原生性存储，规避档案管理风险；在先进方面，灵活覆盖因公消费全场景，员工无需垫资、无需报销，费用业务数字化渗入日常办公，紧贴双碳目标号召，实现“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。自动化合规审核为企业的合规运营提供了坚实的保障。

某世界500强旗下教育服务品牌企业，采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案后，年均60万 + 会计凭证和36万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，以电子会计档案为核心，形成多向、网状管理结构简化会计管理流程，提高工作效率，档案多维度穿透查询，以电子借阅为主简便高效。通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，实现财务数据自动化率91%以上，预计到2024年将超97%，大幅节约了物理存储空间和维护成本。自动化合规审核确保了电子会计档案管理的合规性和准确性。

服务体系：全方位保障客户体验

合思为客户提供全方位的服务体系，涵盖售前、售中、售后等环节。

售前服务方面，合思为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让客户亲身体验产品的功能和优势。同时，合思的专业顾问团队会根据企业的特定需求和行业特点，为企业提供个性化的解决方案建议。自动化合规审核也会在体验版中为客户展示其强大的功能，帮助客户更好地了解产品。

售中服务方面，合思具有易于上手的学习曲线，简洁明了的操作界面设计使得新用户也能迅速掌握基本用法。同时，提供丰富的培训资源，包括视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考，帮助用户更好地使用产品。自动化合规审核的操作和应用也会在培训中详细介绍，让用户能够熟练运用。

售后服务方面，合思拥有全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。客户成功团队会为客户提供持续的服务保障，定期回访客户，了解客户的使用情况和需求，及时解决客户遇到的问题，并根据客户的反馈对产品进行优化和改进。自动化合规审核的功能也会根据客户需求和政策变化不断完善。

合思还提供透明的收费标准和政策说明，所有费用明细都清晰可见，让企业在使用过程中没有任何顾虑。同时，保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能，为客户提供持续的价值提升。

在电子凭证数字化转型的浪潮中，合思的解决方案能够帮助企业有效应对挑战，实现开具、接收、报销、入账和归档的全流程数字化闭环，降低企业运行成本和社会资源消耗，优化业务流程，提升财务处理效率，增强会计信息的真实性和可靠性。通过多个成功案例可以看出，合思的解决方案已经在不同行业的企业中取得了显著的成效，为企业带来了降本增效、合规经营和低碳运营等多方面的价值。

随着电子凭证数字化转型的不断推进，企业面临的挑战和机遇并存。合思将继续秉承以客户为中心的服务理念，不断投入研发力量，开发出更具创新性和竞争力的产品和服务，为企业提供全方位的财务数智化支持。鼓励企业积极拥抱数字化转型，选择合思的解决方案，与合思携手共进，实现财务数字化转型和可持续发展，让有限更有效。现在就可以免费试用合思的解决方案，开启企业财务数字化转型的新篇章。