报销流程优化策略：助力企业电子凭证数字化转型

在国家大力推动数字经济发展的时代浪潮中，电子凭证数字化转型已成为企业顺应时代潮流的必然选择。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局在多地率先开展全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），旨在推动电子凭证开具、接收、报销、入账、归档全流程标准化、无纸化处理，打通电子凭证入账归档“最后一公里”，实现会计工作数字化转型。党的二十大报告也明确提出，要加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，加快建设数字中国。电子凭证会计数据标准是加强财会监督效能、减少会计数据摩擦、提高会计核算效率、提升会计信息质量的重要抓手。企业进行财务数字化转型，尤其是优化报销流程，已经迫在眉睫。以下是关于报销流程优化策略的详细分析。

市场形势：电子凭证转型浪潮涌动

当下，电子凭证数字化转型正呈现出蓬勃发展的态势。电子凭证会计数据标准试点工作成效显著，试点范围不断扩大。开具端、接收端和试点平台都在持续拓展，为电子凭证的广泛应用奠定了坚实基础。

从企业接受程度来看，调研显示，52.28%的企业对财务数字化选择“比较接受”和“积极响应”，已在规划数字化改造。43.39%的单位表示愿意增加投资实现电子会计凭证管理，以解决电子凭证报销入账归档问题。这充分表明企业对电子凭证数字化转型的认可和期待。

合思财务收支管理平台的统计数据也直观地反映了这一趋势。2021 – 2023 年期间，电子发票占比从 56.36%跃升到 68.82%，其中数电票占比从 0 跃升到 20%，发票电子化上涨趋势明显，数电票呈现快速上升趋势。随着数电票和智能化时代的到来，一部分企业将率先迈入 L5 高级无需报销级别，实现申请、消费、报销、对账、记账、归档全链路无纸化，并实现全场景、全链路智能化无需报销，这无疑为企业报销流程优化策略提供了有力的市场支撑。

痛点分析：转型之路挑战重重

然而，企业在电子凭证数字化转型过程中并非一帆风顺，面临着诸多问题和挑战。

电子凭证存在逆数字化、伪数字化和非数字化现象。一些企业将电子凭证打印成纸质文件入账，或者转换成图片文件入账，甚至需要手工查验其合法真实性。这些做法不仅影响了数字化发展进程，还对数据安全构成了威胁。

企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策认知不足。部分企业尚未意识到电子凭证数字化转型的紧迫性，且受制于企业内部信息化、数字化瓶颈以及个人已有认知缺乏提升路径，导致转型工作推进困难。

当前处于纸质凭证向电子凭证转型时期，纸电凭证混合存在。大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段，合规风险难以控制。而且，存在不查验电子凭证的情况，这无疑会带来审计和税务风险。

电子凭证数字化转型还面临着多样性和复杂性的挑战。缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发，涉及多个政府部门难以协同。电子凭证类型多、格式复杂，对人员素质要求太高，同时电子凭证数据存储安全要求太高，难以保管且易丢失。这些问题都严重阻碍了企业报销流程优化策略的实施。

解决方案整体策略概述：合思引领转型之路

针对上述痛点，合思提出了全面且具有前瞻性的解决方案。合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现了“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，更有利于推动企业内外数据共享。最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。此外，合思还提供专业的技术支持和咨询服务，帮助企业解决在使用过程中遇到的技术问题，同时加强对企业和个人的培训和教育，提高其对电子凭证的认识和理解，为报销流程优化策略提供了坚实的保障。

核心模块：功能强大助力转型

合思解决方案中的核心功能模块为企业报销流程优化提供了有力的工具。

差旅申请模块，员工可以在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据。这不仅提高了申请效率，还减少了人为错误，为后续的报销流程奠定了良好的基础。

商旅线上订购模块支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排。员工可以在平台上轻松完成预订，节省了时间和精力，同时也便于企业对差旅费用进行管控。

发票采集模块能够自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。这大大提高了发票处理的准确性和效率，避免了因人为错误导致的报销问题。

自动记账模块根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻了财务人员的工作量。财务人员无需手动录入大量的费用信息，提高了记账的效率和准确性，为企业的财务管理提供了有力支持。

竞争优势：合思脱颖而出

合思在市场中具有诸多独特优势。合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，具备强大的资金实力和研发能力。这使得合思能够持续投入研发，不断提升产品和服务的质量，为企业报销流程优化策略提供更先进的技术支持。

合思秉承以客户为中心的服务理念，分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。能够为客户提供及时、全面的服务，确保企业在使用合思解决方案过程中遇到的问题能够得到及时解决。

合思财务收支管理平台具有强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作。这使得企业的财务管理更加高效、便捷，为报销流程优化提供了更广阔的空间。

此外，合思还提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，满足不同企业的多样化需求。无论是大型企业还是中小企业，都能在合思找到适合自己的报销流程优化策略。

成功案例：实践验证实力

众多企业应用合思解决方案后取得了显著成效。某国民经典零食品牌，应用合思解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理。

某企业应用合思“消费入账归档”解决方案后，“无需报销”提高业财协同效率，员工报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人工成本节约 50%，真正实现企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本。

某知名头部数字阅读品牌，引入合思产品后，增效、降本、合规、先进等多方面成效显著。如提升档案整理效率，减少差旅超标和预算超额情况，保证财务档案合规等，实现“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。

某世界 500 强旗下教育服务品牌，采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%。这些成功案例充分证明了合思解决方案在报销流程优化策略方面的有效性和可靠性。

服务体系：全方位保障客户权益

合思为客户提供了完善的服务保障体系。客户成功团队由专业的顾问和技术支持团队组成，为客户提供全方位的服务保障。无论是在产品使用过程中遇到技术问题，还是需要进行业务咨询，都能得到及时、专业的帮助。

新客户可以享受为期一个月的无忧体验版免费试用，无需任何费用即可开始使用。这让企业在选择合思解决方案之前能够充分了解产品的功能和优势，降低了选择风险。

合思还提供灵活定价模式，根据企业规模和使用场景的不同，提供不同的套餐选择和价格方案。企业可以根据自身实际情况选择最适合自己的套餐，实现成本效益最大化。

此外，合思还拥有丰富的培训资源，提供视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考。这有助于企业员工快速掌握产品的使用方法，提高工作效率，更好地实施报销流程优化策略。

电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，有利于降低企业运行成本和社会资源消耗，贯彻落实新发展理念，促进数字化、绿色化协同发展，实现经济效益和环境效益共赢。合思的财务数智化解决方案能够帮助企业解决电子凭证数字化转型过程中的痛点，实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限更有效。各单位应积极推进电子凭证常态化处理进程，加速拥抱数字化转型升级，选择合思这样专业的解决方案提供商，实现财务管理全面提升。合思将继续深耕细分领域，推出更多创新型的产品和服务以满足市场的多样化需求，与企业共同推动行业的进步和发展。如果您想体验合思的报销流程优化策略带来的便利，不妨点击免费试用，开启企业财务数字化转型的新篇章。