在线报销流程设计：合思助力企业电子凭证数字化转型

在当今数字化浪潮风起云涌的时代，国家政策正以前所未有的力度推动电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局拉开了全面数字化的电子发票试点工作的序幕，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已如璀璨星辰般全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），这一举措宛如一声号角，标志着电子凭证全流程无纸化时代的盛大开启。

中共中央办公厅和国务院办公厅于 2021 年发布的《关于进一步深化税收征管改革的意见》明确提出，到 2025 年基本实现发票领域的全面电子化。这无疑给企业电子凭证报销、入账和归档的数字化转型按下了加速键，时间紧迫，容不得企业有丝毫懈怠。电子凭证无纸化犹如一把神奇的钥匙，不仅能够优化业务流程，改变传统报销模式下会计凭证“接收难、入账难、归档难”的困境，还能有效降低单位运行成本和社会资源消耗，实现经济效益和环境效益的双赢。

在此背景下，中国财政科学研究院数字财务研究所、北大信研院财会智能化应用联合实验室、未来财务人研究院与北京合思信息技术有限公司联合发起研究，发布《电子凭证数智化无需报销绿皮书》，犹如在数字化的海洋中扬起了一面绿色的旗帜，推动数字化、绿色化、低碳化协同发展，引领会计数字化转型的绿色新方向。

电子凭证数字化转型市场新风向

近年来，财政部积极推动电子凭证会计数据标准试点工作。2022 年 2 月 23 日，试点工作正式启动，随后在 2023 年 4 月和 2024 年 1 月陆续下发通知，进一步扩大试点范围，并要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。

在政策的有力推动下，电子凭证会计数据标准试点取得了显著成效。各类电子凭证开具量呈现出爆发式增长，数电票的开具量更是大幅攀升，远超传统格式的增值税电子发票的开具量。截至 2023 年底，数电票在发票开具总量上的占比超过 80%，成为电子发票领域的绝对主力军。

市场调研结果显示，大部分企业已经敏锐地意识到加快财务数字化转型的必要性。其中，有 52.28%的企业对财务数字化持“比较接受”和“积极响应”的态度，已经在紧锣密鼓地规划数字化改造；43.39%的单位表示愿意增加投资，以实现电子会计凭证管理，解决电子凭证报销入账归档问题。

然而，随着电子发票试点的广泛推广和电子凭证会计数据标准的发布，企业财务管理也面临着巨大的挑战。当前大部分企业在开具、接收、报销、入账和归档环节仍深陷纸电并存的困境，只有部分环节实现了电子化，这严重阻碍了企业数字化转型的步伐，使得企业必须尽快迈入数字化转型的快车道。

企业转型痛点大揭秘

尽管企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策要求有了一定的了解，但仍存在诸多问题。调研显示，仍有 34.2%的受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票，且对《中华人民共和国电子商务法》和《中华人民共和国电子签名法》等技术类政策的认知度相对较低。这表明企业亟需加大政策宣传力度，提升员工对电子凭证数字化的认知水平。

当前，企业正处于纸质凭证向电子凭证转型的关键时期，但大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，47.28%的受访者选择“全套纸质档案归档，并保存电子凭证文件备查”，21.43%的受访者选择“全套纸质档案归档，不保存电子凭证文件”。这种传统的存储方式使得合规风险难以得到有效控制，给企业的财务管理带来了巨大的隐患。

在报销流程方面，传统的发票报销流程和财务运作模式极大地滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销；48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段；60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件；26.78%的受访者不提交电子发票原文件仅提交纸质打印件。这些繁琐的流程不仅降低了工作效率，还增加了员工的负担。

此外，电子凭证数字化转型还面临着多样性和复杂性的挑战。67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”；65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”；54.08%的受访者认为“电子凭证类型多、格式复杂，对人员素质要求太高”是数字化转型的主要障碍之一。

合思解决方案全景呈现

合思凭借其敏锐的市场洞察力和强大的技术实力，针对企业在电子凭证数字化转型过程中面临的痛点，提出了一套全面的解决方案。该方案以敏捷的财务收支管理平台为核心，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务，帮助企业挖出更多净利润。

合思构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现了“线上消费交易+线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。

合思的无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，实现了总额管控，涵盖了商旅线上订购、差旅申请、易商卡线下消费、发票采集、审核对账、统一开票、自动提报、资金结算、档案归档、自动记账、商旅分析等环节。该方案以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通了电子凭证会计处理全流程各环节，更有利于推动企业内外数据共享，最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。

合思财务收支管理平台核心模块剖析

差旅申请是合思财务收支管理平台的重要功能之一。员工可以在线提交差旅申请，系统会自动生成电子票据和报销单据，同时支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排。这一功能不仅提高了员工的工作效率，还为企业节省了大量的时间和成本。

发票采集功能则实现了自动识别并录入各类发票信息，减少了人工输入错误。系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。这使得企业的财务管理更加透明、规范，有效降低了财务风险。

自动记账功能根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻了财务人员的工作量。同时，系统还提供详细的费用报告和分析报表，帮助企业了解成本结构和优化策略。通过对费用数据的深入分析，企业可以及时发现问题并采取相应的措施，提高企业的经济效益。

档案归档功能则将所有相关文档资料妥善保存，便于日后查询和分析。实现了档案完全电子化，自动归档，形成了电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理。这不仅提高了档案管理的效率，还保证了档案的安全性和完整性。

合思竞争优势深度解析

在技术创新方面，合思不断投入研发力量，开发出具有自主知识产权的核心技术和专利成果。利用大数据分析和机器学习技术为企业管理者提供数据驱动的洞察和建议，实现 AI 辅助决策。这些先进的技术使得合思的产品能够更好地满足企业的需求，为企业提供更加精准、高效的服务。

合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障。售前为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让企业在使用前充分了解产品功能和优势；售中根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，提供灵活定价模式，满足不同企业规模和使用场景的需求，同时确保系统能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作；售后拥有专业的顾问和技术支持团队，提供全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答，同时提供丰富的培训资源，如视频教程、在线研讨会等，帮助企业员工快速掌握系统的使用方法。

合思成立于 2014 年，是一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司。已累计融资超 15 亿元人民币，服务于 7000 + 付费企业、300 万 + 未来财务人，具有丰富的行业经验和良好的口碑。在合规性方面，合思严格遵守国家和地区的法律法规要求，确保业务的合法性和安全性，其解决方案高度贴合最新档案法要求以及最新财务档案管理办法要求，有效保障企业费用合规。

合思成功案例风采展示

某国民经典零食品牌通过合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理。这一成功案例充分展示了合思解决方案在降低企业成本、提高工作效率方面的显著成效。

某企业签约合思后，“无需报销”提高了业财协同效率，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现了企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本。

某知名头部数字阅读品牌借助合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，完成了业财平台建设，实现了增效、降本、合规、先进的数字化成效，提升了档案整理效率，减少了差旅超标情况，保证了财务档案合规，实现了“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。

某世界 500 强旗下教育服务品牌采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，帮助企业年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现了线上单套制管理，通过了财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%，预计到 2024 年将超 97%。

合思服务体系贴心守护

合思的服务体系涵盖了售前、售中、售后的各个环节，为企业提供全方位的保障。售前为新客户提供为期一个月的无忧体验版，让企业在无成本的情况下充分了解产品的功能和优势，为企业的决策提供有力的支持。

售中根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，提供灵活定价模式，满足不同企业规模和使用场景的需求。同时，确保系统能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作，为企业的数字化转型提供坚实的技术保障。

售后拥有专业的顾问和技术支持团队，提供全天候的客户服务热线，无论企业在何时何地遇到问题，都能得到及时有效的帮助解答。同时，提供丰富的培训资源，如视频教程、在线研讨会等，帮助企业员工快速掌握系统的使用方法，提高企业的使用体验。

此外，合思还保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能，确保企业始终能够使用到最新、最先进的技术和服务。

在电子凭证数字化转型的浪潮中，合思无疑是企业的得力伙伴。作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，合思通过敏捷的财务收支管理平台和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，帮助企业解决电子凭证数字化转型中的痛点，实现降本增效、合规经营和低碳运营。

电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，数电票和智能化时代的到来为企业带来了新的机遇和挑战。企业应充分利用合思的解决方案，积极拥抱数字化转型升级，实现财务管理全面提升。

合思拥有良好的口碑和市场反响，已经赢得了众多客户的信赖和好评，成为业内的佼佼者之一。与多家知名企业和机构建立了合作关系，共同推动行业的进步和发展。

如果您的企业也想抓住电子凭证数字化转型的机遇，实现财务数字化转型，不妨拨打 400 – 105 – 6505 电话、访问 www.hosecloud.com 网站或扫描微信公众号二维码、小助手二维码等方式与合思取得联系，还能免费试用合思的产品，获取更多信息和服务，开启企业数字化转型的新篇章。