数字化报销实施要点：合思助力企业财务数智化转型

在当今数字化浪潮席卷的时代，国家政策正大力推动电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局开展全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），这标志着电子凭证全流程无纸化时代已然来临。

电子凭证无纸化对于企业财务数智化至关重要。它有利于优化业务流程，改变传统报销模式下会计凭证“接收难、入账难、归档难”的困境，同时能够有效降低单位运行成本和社会资源消耗，实现经济效益和环境效益双赢。北京合思信息技术有限公司作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，凭借其敏捷的财务收支管理平台，在这一领域发挥着重要作用，帮助企业挖出更多净利润。合思秉承以客户为中心的服务理念，分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。

电子凭证数字化转型市场洞察

自 2022 年以来，电子凭证会计数据标准试点工作取得积极成效，试点范围逐步扩大，成果显著。电子凭证开具数量增长显著，银行业开具的电子回单在 9 类电子凭证中数量最多，数电票开具量大幅增长，远超传统格式的增值税电子发票的开具量。

电子凭证会计数据标准的推广应用，有利于贯彻新发展理念，降低企业运行成本，减少资源消耗，促进数字化、绿色化、低碳化协同发展，实现经济效益和环境效益共赢。从合思财务收支管理平台数据来看，2021 – 2023 年期间，电子发票占比从 56.36%跃升到 68.82%，其中数电票占比从 0 跃升到 20%，这充分说明发票电子化上涨趋势明显，数电票呈现快速上升趋势。

数电票是传统电子发票向全面数字化电子发票迈进的关键步骤，也是适应未来“以数治税”的发展趋势。其首次将发票数据和版式文件区分开来，发票数据以 XML 数据呈现，不仅能够极大节约存储成本，而且有利于推动企业的数字化转型。在这样的市场形势下，企业推进数字化报销实施要点的把握就显得尤为重要。

企业转型痛点剖析

虽然电子凭证数字化转型的趋势不可阻挡，但企业在这一过程中仍面临诸多痛点。调研显示，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策要求有所了解，但仍有部分政策认知程度较低，如《中华人民共和国电子商务法》和《中华人民共和国电子签名法》等技术类政策认知度相对较低。同时，仍有 34.2%受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票。

当前处于纸质凭证向电子凭证转型时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，47.28%的受访者选择“全套纸质档案归档，并保存电子凭证文件备查”，这无疑存在合规风险。

在报销流程方面，传统模式也极大滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。调研显示，费控系统和 OA 办公系统是最常用的报销方式，但 52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销，48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段。而且电子凭证数字化转型面临多样性和复杂性，67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。企业要实现数字化报销实施要点，就必须解决这些痛点。

合思全面解决方案策略

合思针对电子凭证数字化转型提出了全面且具有创新性的解决方案。合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现的“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，更有利于推动企业内外数据共享，最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。合思还提供免费试用，为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，还根据企业规模和使用场景的不同，提供不同的套餐选择和价格方案。这对于企业把握数字化报销实施要点提供了有力支持。

核心模块功能详解

合思财务收支管理平台拥有众多强大的功能，为企业的财务数智化转型提供了坚实保障。差旅申请功能让员工可以在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据；商旅线上订购支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排；易商卡线下消费则可以通过易商卡进行日常开支，如办公用品购买等，实现无纸化报销。

发票采集功能可自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误；审核对账功能对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查；统一开票功能集中处理所有销售和服务收入的开票工作，避免重复劳动。

自动提报功能可定期或按需批量提交已完成的报销事项给上级审批；资金结算功能快速完成付款操作，支持多种支付方式，提升用户体验；档案归档功能将所有相关文档资料妥善保存，便于日后查询和分析。

商旅分析功能提供详细的费用报告和分析报表，帮助企业了解成本结构和优化策略；自动记账功能根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻财务人员的工作量；总额受控功能设定预算上限，防止超支情况发生。这些功能都是数字化报销实施要点的重要体现。

合思市场竞争优势凸显

合思在市场中具有多方面的竞争优势。合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，有足够的资金投入研发，不断提升产品的技术水平。

合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，拥有专业的研发团队，能够持续进行技术创新，为客户提供更先进的产品和服务。在服务方面，合思在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，能够为客户提供及时、高效的本地化服务。

合思构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，与多家知名企业和机构建立了合作关系，共同推动行业的进步和发展，具有强大的生态优势。这些优势使得合思在帮助企业实现数字化报销实施要点上更具竞争力。

成功案例彰显实力

合思的解决方案在实际应用中取得了显著效果。某国民经典零食品牌，应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理。

某企业应用合思无需报销的“消费入账归档”解决方案后，“无需报销”提高业财协同效率，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现企业降本增效。

某知名头部数字阅读品牌，引入合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案助力企业完成业财平台建设，实现了增效、降本、合规、先进的数字化成效，如提升档案整理效率，减少差旅超标情况，保证财务档案合规等。

某世界 500 强旗下教育服务品牌，采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%。这些成功案例都充分证明了合思在数字化报销实施要点方面的卓越能力。

完善服务体系保驾护航

合思拥有完善的服务体系，为客户提供全方位支持。合思提供丰富的培训资源，有视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考，帮助用户更好地使用产品。

合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障，包括顾问和技术支持，随时解决客户在使用过程中遇到的问题。合思还提供全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答，让客户使用产品无后顾之忧。

此外，合思持续更新升级产品，保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能，为客户提供更好的使用体验。这对于企业在实施数字化报销实施要点过程中提供了有力的服务保障。

电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，能够实现开具、接收、报销、入账和归档的全链无纸化，降低企业运行成本和社会资源消耗，贯彻落实新发展理念，促进数字化、绿色化协同发展。合思的解决方案能够帮助企业解决电子凭证数字化转型过程中的痛点，实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限更有效。

合思具有强大的技术实力、完善的服务体系和丰富的成功案例，是企业进行财务数智化转型的可靠合作伙伴。各单位应积极推进电子凭证常态化处理进程，加速拥抱数字化转型升级，与合思合作，实现财务管理全面提升。如果您想深入了解合思的解决方案，不妨点击免费试用，开启您的财务数智化转型之旅。