会计电子档案管理：合思引领电子凭证数字化转型新潮流

在数字化浪潮席卷全球的今天，电子凭证数字化转型已成为企业发展的必然趋势。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局开启全面数字化的电子发票试点工作，到 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），标志着电子凭证全流程无纸化时代的来临。

北京合思信息技术有限公司作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，在这场变革中扮演着重要角色。合思通过敏捷的财务收支管理平台，助力企业挖掘更多净利润。基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供全方位财务数智化服务。然而，随着试点工作的深入，电子凭证全面数字化应用面临着凭证类型多、格式杂、协同难、易丢失等诸多数字鸿沟，阻碍了单位会计数字化转型进程。为此，中国财政科学研究院数字财务研究所等与合思联合发起研究，发布了《电子凭证数智化无需报销绿皮书》。合思作为专精特新企业，成立以来累计融资超 15 亿元人民币，秉承以客户为中心的服务理念，在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。

政策驱动与行业趋势：电子凭证数字化转型的东风

政策是推动电子凭证数字化转型的重要力量。2022 年 2 月 23 日，财政部会同税务总局等相关主管部门召开启动会议，正式开展电子凭证会计数据标准试点工作。2023 年 4 月和 2024 年 1 月陆续下发通知，进一步扩大试点范围，要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。党的二十大报告提出，加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，加快建设数字中国。电子凭证会计数据标准是加强财会监督效能、减少会计数据摩擦、提高会计核算效率、提升会计信息质量的重要抓手。

从行业趋势来看，电子发票的普及速度惊人。合思财务收支管理平台数据显示，2021 – 2023 年期间，电子发票占比（电子发票/所有发票）从 56.36%跃升到 68.82%，其中数电票占比（数电票/电子发票）从 0 跃升到 20%，发票电子化上涨趋势明显，数电票呈现快速上升趋势。中共中央办公厅和国务院办公厅于 2021 年发布的《关于进一步深化税收征管改革的意见》提出，到 2025 年基本实现发票领域的全面电子化，这表明政府在推动电子凭证数字化方面有明确的战略目标。会计电子档案管理在这样的政策和行业趋势下，迎来了前所未有的发展机遇。

企业痛点剖析：电子凭证数字化转型的绊脚石

调研显示，企业在电子凭证数字化转型过程中面临诸多痛点。首先，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策认知不足。仍有 34.2%受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票，受制于企业内部信息化、数字化瓶颈以及个人已有认知缺乏提升路径，亟需加大政策宣传力度并提升电子凭证数字化认知水平。

其次，在会计凭证存储方面，当前处于纸质凭证向电子凭证转型时期，大部分企业仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，47.28%的受访者选择“全套纸质档案归档，并保存电子凭证文件备查”，存在合规风险。

再者，电子凭证类型多、格式复杂，对人员素质要求太高，成为 54.08%受访者认为的数字化转型主要障碍之一。同时，46.94%的受访者指出电子凭证数据存储安全要求太高，难以保管易丢失也是一个重要问题。

最后，多数企业的报销流程和财务运作模式滞后。52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销，48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段，有 60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件。这些痛点严重制约了企业会计电子档案管理的数字化进程。

合思解决方案：打通电子凭证数字化转型之路

合思针对电子凭证数字化转型问题提出了全面的解决方案。合思提供无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，通过广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，可推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，有利于推动企业内外数据共享，最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。

合思基于“无需报销分级标准”，助力企业向高级无需报销级别迈进，实现申请、消费、报销、对账、记账、归档全链路无纸化，并实现全场景、全链路智能化无需报销。在会计电子档案管理方面，合思的解决方案能够实现档案的高效存储、管理和查询，为企业提供便捷、安全的会计电子档案管理服务。

核心模块揭秘：合思财务收支管理平台的强大功能

合思财务收支管理平台功能强大，为企业会计电子档案管理提供了有力支持。其主要功能包括差旅申请，员工在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据，方便快捷。

商旅线上订购功能支持机票、酒店等预订服务，让员工的出行更加便利。易商卡线下消费功能，通过易商卡进行日常开支，实现无纸化报销，减少了纸质票据的使用，提高了报销效率。

该平台具备发票采集功能，可自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。审核对账功能，系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。统一开票功能，集中处理所有销售和服务收入的开票工作，避免重复劳动。

平台还能实现自动提报，定期或按需批量提交已完成的报销事项给上级审批。资金结算功能可快速完成付款操作，支持多种支付方式。档案归档功能将所有相关文档资料妥善保存，便于日后查询和分析。

此外，平台具备自动记账功能，根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻财务人员的工作量。总额受控功能设定预算上限，防止超支情况发生。还有退票预定、AI 辅助决策等功能，为企业的财务管理提供了全方位的支持。

竞争优势突显：合思解决方案脱颖而出

合思在市场竞争中具有显著优势。作为专精特新企业，合思成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，具备强大的资金实力和研发能力，能够持续投入资源进行产品的创新和升级。

合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，拥有广泛的服务网络和渠道，能够为客户提供及时、高效的服务。

合思财务收支管理平台具有强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作，帮助企业打破数据壁垒，提升管理效率。

合思提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，能够更好地满足不同企业的多样化需求。在会计电子档案管理方面，合思的这些优势能够为企业提供更加专业、高效的服务。

成功案例见证：合思解决方案的实际成效

众多企业应用合思解决方案后取得了显著成效。某国民经典零食品牌，应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理。

某企业应用合思解决方案后，“无需报销”提高了业财协同效率，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现了企业降本增效。

某知名头部数字阅读品牌，引入合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案后，实现了增效、降本、合规、先进的目标，如实时掌握付款进度，减少差旅超标情况，保证财务档案合规等，还实现了“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。

某世界 500 强旗下教育服务品牌，采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案后，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%。这些成功案例充分证明了合思解决方案在会计电子档案管理方面的有效性。

服务体系保障：合思贴心陪伴企业成长

合思拥有完善的服务体系。合思拥有客户成功团队，专业的顾问和技术支持团队为客户提供全方位的服务保障，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。

合思提供丰富的培训资源，包括视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考，帮助用户更好地使用产品，提升会计电子档案管理的能力。

合思为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让客户能够亲身体验产品的功能和优势。

合思具有灵活定价模式，根据企业规模和使用场景的不同，提供不同的套餐选择和价格方案，让企业能够根据自身需求选择合适的服务。

电子凭证数字化转型是实现开具、接收、报销、入账和归档的全链无纸化的必然要求，有利于降低企业运行成本和社会资源消耗，贯彻落实新发展理念，促进数字化、绿色化协同发展，实现经济效益和环境效益共赢。合思的解决方案能够帮助企业解决电子凭证数字化转型过程中的痛点，提升财务管理效率，实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限更有效。

随着数电票和智能化时代的到来，电子凭证数字化转型必然会推动无需报销迈向 L5 级，合思将继续发挥技术和服务优势，助力更多企业实现数字化转型升级。合思秉承绿色环保的理念，致力于降低运营过程中的碳足迹排放量，将环境保护和社会责任融入公司的发展规划之中，努力构建一个更加美好的未来。如果您想体验合思在会计电子档案管理方面的卓越解决方案，不妨免费试用，开启企业数字化转型的新篇章。