自动化报销系统：助力企业电子凭证数字化转型

在当今数字化浪潮中，国家政策正大力推动电子凭证的数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局开启全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），这标志着会计管理模式迎来全面变革，电子凭证全流程无纸化时代已然来临。

然而，随着试点工作的深入推进，电子凭证全面数字化应用遭遇了重重挑战。凭证类型繁多、格式杂乱、协同困难以及易丢失等问题，如同一道道数字鸿沟，阻碍着单位会计数字化转型的进程。在这一趋势下，企业既面临着前所未有的机遇，也承受着巨大的挑战。合思，作为一家专注于为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，凭借其敏捷的财务收支管理平台，为企业提供了一套行之有效的解决方案，助力企业挖掘更多净利润。同时，合思积极参与发起研究并发布《电子凭证数智化无需报销绿皮书》，全面洞察电子凭证数字化转型的现状与趋势，推动数字化、绿色化、低碳化协同发展。

市场形势：政策引领企业数字化转型热潮

在国家政策的强力推动下，电子凭证数字化转型已成为市场发展的必然趋势。财政部陆续下发通知开展电子凭证会计数据标准试点工作，要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行，这无疑为企业会计数字化转型按下了加速键。

自电子凭证会计数据标准试点以来，各类电子凭证的开具量呈现出显著的增长态势。数电票的开具量大幅攀升，远远超过了传统格式的增值税电子发票的开具量。这一数据的变化，充分反映了电子凭证数字化转型的市场需求正在急剧增长。

调研结果显示，大部分企业已经深刻意识到加快财务数字化转型的必要性。其中，52.28%的企业对财务数字化持“比较接受”和“积极响应”的态度，并且已经在规划数字化改造。从合思财务收支管理平台的数据来看，2021 – 2023 年期间，电子报销单处理量呈现井喷式增长，发票电子化的上涨趋势明显，数电票更是呈现出快速上升的趋势。由此可见，未来报销数字化转型已是大势所趋。自动化报销系统将在这一转型过程中发挥至关重要的作用，帮助企业更好地适应市场变化。

痛点分析：企业数字化转型的重重阻碍

尽管电子凭证数字化转型的趋势不可阻挡，但企业在实际转型过程中却面临着诸多问题和挑战。

首先，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策的认知普遍不足。仍有 34.2%的受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票，这充分说明企业亟需加大政策宣传力度，提升员工对电子凭证数字化的认知水平。

其次，当前企业正处于纸质凭证向电子凭证的转型时期，但大部分企业在会计凭证存储方面仍停留在传统的纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，这种方式不仅效率低下，还存在着巨大的合规风险。

再者，30.53%的受访者选择不查验电子凭证，这无疑为企业带来了较大的审计风险和税务风险。而且，大部分企业在报销流程和财务运作模式上仍较为传统，远远滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。

最后，企业电子凭证数字化转型面临着多样性和复杂性的挑战。67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。这些问题严重制约了企业电子凭证数字化转型的进程，而自动化报销系统能够有效解决这些痛点。

解决方案整体策略概述：合思打造全面数字化解决方案

面对企业在电子凭证数字化转型过程中遇到的诸多问题，合思提出了一套全面、系统的解决方案。

合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位的财务数智化服务。

以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，合思打通了电子凭证会计处理全流程的各个环节，推动企业内外数据共享，实现了电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。

同时，合思构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现了“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，合思助力企业优化经济业务流程，推动电子凭证数字化转型的全流程闭环。合思财务收支管理平台通过一系列功能模块，如差旅申请、商旅订购、发票采集、审核对账等，实现了财务收支的自动化管理，大大提高了企业财务管理的效率，自动化报销系统是其中的关键组成部分。

核心模块：功能强大优势尽显

合思解决方案的核心模块具有强大的功能和显著的优势。

差旅申请模块：员工可以在线提交差旅申请，系统会自动生成电子票据和报销单据。同时，系统还能辅助事前预算规划，申请信息会自动流转到消费环节。这一模块不仅提高了差旅申请的效率，还能有效控制差旅成本。

商旅线上订购模块：该模块支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排。此外，它还能实现同屏比价，让员工能够选购性价比更高的产品，从而降低差旅费用。

发票采集模块：能够自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。同时，该模块还可对发票进行验真、验签，确保发票的真实性和合法性。这一功能有效避免了企业因发票问题而带来的风险。

档案归档模块：所有相关文档资料都会被妥善保存，形成电子会计档案，便于日后查询和分析。实现了档案完全电子化和自动归档，大大提高了档案管理的效率。自动化报销系统贯穿于这些核心模块之中，为企业的财务管理提供了有力支持。

竞争优势：合思实力脱颖而出

与市场上其他解决方案相比，合思具有显著的竞争优势。

合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币。强大的资金实力和技术研发能力，使合思能够持续投入研发，不断升级产品功能。

合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。这使得合思能够为客户提供及时、高效的本地化服务。

合思的无需报销分级标准从“报销自动化”程度出发，将企业费控能力分为 L1 – L5 五个阶段。能够根据企业不同的数字化水平提供针对性的解决方案，帮助企业逐步实现高级无需报销。

合思财务收支管理平台具有强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作，打破企业内部数据孤岛。自动化报销系统在合思的竞争优势中发挥着重要作用。

成功案例：见证合思解决方案的卓越成效

合思的解决方案在众多企业中取得了显著的成效。

某国民经典零食品牌，通过合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理。

某企业通过合思解决方案，实现“无需报销”，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现了企业降本增效。

某知名头部数字阅读品牌，引入合思产品后，提升了档案整理效率，减少了差旅超标情况和手工记账、人工整理档案的人力成本，实现了“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。

某世界 500 强旗下教育服务品牌，采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，财务数据自动化率达 91%以上，成为地方财政局标杆试点企业代表。这些成功案例充分证明了自动化报销系统的价值。

服务体系：全方位服务保障客户体验

合思为客户提供了全方位的服务体系，涵盖售前、售中、售后等各个环节。

售前：为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让客户亲身体验产品功能和优势。同时，专业的顾问团队会根据企业的特定需求和行业特点，量身打造个性化的解决方案。

售中：合思的客户成功团队会为客户提供全方位的服务保障，包括系统实施、培训等，确保客户能够顺利使用系统。提供丰富的培训资源，如视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考。

售后：拥有全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。持续更新升级产品，保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能。自动化报销系统在合思完善的服务体系下，能够更好地为企业服务。

在电子凭证数字化转型的浪潮中，合思的解决方案能够帮助企业解决电子凭证数字化转型过程中的痛点和挑战，实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限的资源发挥出更大的效益。随着电子凭证数字化转型的加速，企业需要积极拥抱数字化变革，选择专业、可靠的合作伙伴。合思凭借其强大的技术实力、丰富的成功经验和完善的服务体系，无疑是企业的理想选择。合思将继续秉承以客户为中心的服务理念，不断创新和提升产品服务，与企业共同推动财务数字化转型，迎接数字经济时代的挑战和机遇。如果您想体验自动化报销系统带来的便利，不妨免费试用合思的解决方案。