票据文档管理新变革：合思助力企业电子凭证数字化转型

在当今数字化浪潮席卷全球的时代，国家正以前所未有的力度推动电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局率先在上海市、广东省（不含深圳市）、内蒙古自治区开展全面数字化的电子发票试点工作，随后迅速在全国铺开。截至 2023 年 12 月 1 日，电子发票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），旨在实现电子凭证开具、接收、报销、入账、归档全流程的标准化与无纸化，打通电子凭证入账归档的“最后一公里”，推动会计工作的数字化转型。习近平总书记在党的二十大报告中强调，要加快建设数字中国，加快发展数字经济，推动经济社会发展绿色化、低碳化。数电票试点和电子凭证会计数据标准的发布，标志着会计管理模式正经历全面变革，电子凭证全流程无纸化时代已然来临。

市场形势：票据文档管理数字化风起云涌

电子凭证会计数据标准试点工作自 2022 年开展以来，成效显著。试点范围逐步扩大，财政部于 2023 年 4 月和 2024 年 1 月陆续下发通知，进一步拓展试点范围，并要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。

随着数电票在全国实现试点全覆盖，其开具量呈现出爆发式增长，远远超过了传统格式的增值税电子发票开具量。截至 2023 年底，数电票在发票开具总量上的占比已超过 80%。从合思财务收支管理平台统计数据来看，2021 年至 2023 年期间，电子发票占比（电子发票/所有发票）从 56.36%跃升至 68.82%，其中数电票占比（数电票/电子发票）从 0 提升到 20%，发票电子化趋势愈发明显，数电票更是呈现出快速上升的态势。

2024 年 4 月，财政部发布《会计信息化工作规范（征求意见稿）》和《会计软件基本功能和服务规范（征求意见稿）》，这充分表明政府持续推动电子凭证数字化转型的坚定决心。在这样的大环境下，票据文档管理的数字化转型已成为市场发展的必然趋势。

痛点分析：票据文档管理转型荆棘满途

尽管电子凭证数字化转型势不可挡，但企业在这一过程中却面临着诸多问题和挑战。

电子凭证存在逆数字化、伪数字化和非数字化误区。部分企业将电子凭证打印成纸质文件入账，或者转换成图片文件入账，甚至需要手工查验其合法真实性。这些做法不仅违背了数字化发展的趋势，还会引发数据错误、安全漏洞和查验繁琐等一系列问题，给票据文档管理带来极大的困扰。

企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策的认知普遍不足。部分企业尚未意识到转型的紧迫性，仍有 34.2%的受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票，且 30.53%的受访者选择不查验电子凭证，这无疑带来了较大的审计风险和税务风险，增加了票据文档管理的难度。

当前正处于纸质凭证向电子凭证转型的过渡时期，纸电凭证混合的情况较为普遍。大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段，合规风险难以有效控制。同时，纸质凭证档案和电子凭证档案之间的主辅关系和索引体系不完善，进一步加剧了票据文档管理的复杂性。

电子凭证数字化转型面临着多样性和复杂性的挑战。67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。这些问题严重阻碍了企业票据文档管理的数字化进程。

解决方案整体策略概述：合思为票据文档管理转型保驾护航

合思秉承以客户为中心的服务理念，凭借敏捷的财务收支管理平台，为企业的票据文档管理提供了全方位的解决方案。

合思构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现了“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，这不仅推动了企业经济业务流程的优化，更助力了电子凭证数字化转型的全流程闭环，大大提升了票据文档管理的效率。

合思还提供专业的技术支持和咨询服务，帮助企业解决在电子凭证使用过程中遇到的技术问题。同时，加强对企业和个人的培训和教育，提高其对电子凭证的认识和理解，为票据文档管理的数字化转型奠定坚实的基础。

为确保电子凭证的安全性，合思建立了健全的安全防护体系，防止信息泄露和篡改。同时，加强对电子凭证使用的监管力度，打击违法行为，维护市场秩序，保障票据文档管理的安全可靠。

核心模块：合思平台为票据文档管理精准赋能

合思财务收支管理平台拥有多个强大的功能模块，在电子凭证数字化转型中发挥着关键作用，为票据文档管理提供了有力支持。

差旅申请模块：员工可以在线提交差旅申请，系统会自动生成电子票据和报销单据，实现了申请流程的电子化和自动化。这不仅提高了工作效率，还减少了人为错误，让票据文档管理更加规范。

发票采集模块：该模块能够自动识别并录入各类发票信息，有效减少了人工输入错误，大大提高了发票处理效率。通过自动化的发票采集，企业可以更加高效地管理票据文档。

审核对账模块：系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。这实现了资金管理的透明化和精准化，让企业对票据文档的审核和对账工作更加轻松。

自动记账模块：根据预设规则，系统可以自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻了财务人员的工作量，提高了记账的准确性和效率。这使得票据文档的记账工作更加智能化。

竞争优势：合思在票据文档管理领域独树一帜

与其他同类产品或解决方案相比，合思具有诸多独特优势，在票据文档管理方面表现卓越。

合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币。强大的资金实力和技术研发能力，使合思能够持续投入研发，不断升级产品和服务，为企业的票据文档管理提供更先进的技术支持。

合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。这使得合思能够为客户提供及时、高效的本地化服务，满足不同地区企业的票据文档管理需求。

合思的无需报销分级标准由艾瑞咨询与合思于 2022 年联合提出，将企业费控能力分为 L1 – L5 五个阶段。随着数电票和智能化时代的到来，合思将推动更多企业迈向 L5 高级无需报销级别，实现全场景、全链路智能化无需报销，这是其他同类产品所不具备的独特优势，为企业的票据文档管理带来了全新的体验。

合思的财务收支管理平台具有强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作。这为企业提供了更加全面、高效的财务管理解决方案，进一步提升了票据文档管理的水平。

成功案例：合思助力企业票据文档管理转型成效显著

众多企业在合思的帮助下，成功实现了电子凭证数字化转型，在票据文档管理方面取得了显著成效。

某国民经典零食品牌，通过合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%。该品牌实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理，票据文档管理更加高效有序。

某企业应用合思解决方案后，“无需报销”模式提高了业财协同效率。员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现了企业降本增效，票据文档管理也更加轻松便捷。

某知名头部数字阅读品牌，引入合思产品后，实现了增效、降本、合规、先进等多方面的成效。如实时掌握付款进度，提升档案整理效率，减少差旅超标情况，保证财务档案合规等，票据文档管理得到了全面优化。

某世界 500 强旗下教育服务品牌，通过合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现了线上单套制管理，财务数据自动化率达 91%以上，成为地方财政局标杆试点企业代表，票据文档管理达到了新的高度。

服务体系：合思为票据文档管理提供全方位保障

合思为客户提供了全方位的服务体系，保障客户在票据文档管理使用过程中的权益和体验。

合思提供免费试用服务，新客户可享受为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用。这大大降低了客户的试用成本和风险，让企业能够在实际使用中感受合思在票据文档管理方面的优势。

合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障，包括售前咨询、售中实施和售后维护等。确保客户能够顺利使用合思的产品和服务，在票据文档管理过程中遇到问题能够及时得到解决。

合思提供丰富的培训资源，如视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程。帮助客户快速掌握产品的使用方法和技巧，提高客户的使用效率和满意度，更好地进行票据文档管理。

合思提供全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。保障客户的正常使用，让企业在票据文档管理方面无后顾之忧。

电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，是实现开具、接收、报销、入账和归档全链无纸化的必然要求。这不仅有利于降低企业运行成本和社会资源消耗，还能促进数字化、绿色化协同发展，实现经济效益和环境效益的共赢。而票据文档管理作为其中的重要环节，其数字化转型至关重要。

合思作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，凭借其敏捷的财务收支管理平台、丰富的成功案例和完善的服务体系，能够帮助企业有效解决电子凭证数字化转型过程中面临的各种问题和挑战，实现降本增效、合规经营和低碳运营，在票据文档管理方面发挥着重要作用。

面对电子凭证数字化转型的时代趋势，企业应积极主动了解国家政策动向，提早布局相关系统规划或升级。选择合思这样专业、可靠的合作伙伴，共同推动企业财务管理的数字化升级，让有限更有效。合思将继续秉承以客户为中心的服务理念，不断投入研发力量，推出更多创新型的产品和服务，满足市场的多样化需求，与企业携手共创美好未来。现在就点击免费试用，开启票据文档管理的数字化新征程！