疫情三年间，线下消费场景受阻，线上实物消费成为主流。不过，线上实物零售总额的增长势头，仍然是整体承压的。根据互联网采集入库平台数据显示，2022年10月，网上实物零售总额为12132亿元，累计增长率为7.2%。

增速承压背后，折射出疫情让人们消费能力受限，也预示着电商行业进入成熟期，增量空间越来越小。因此，中腰部企业不再寻求如何高速增长，转而追求在饱和的市场里保持标杆地位。尤其是电商新零售行业，出于企业收入确认模式的特殊性，它的财务分析不只分析“财务数据”，更多的需求是分析“业务数据”，为业务增长与内部策略提供决策支持。

为推进财务数字化进程，实现业财一体化融合，2022年4月合思与栢特薇(深圳)化妆品有限公司（以下简称“栢特薇”）展开深度合作，在电商新零售行业的财务数字化难题上，打造了垂直范本。

01 多家独立系统并行，数据穿透成难题

很多人了解栢特薇，是从蜜丝婷开始的。根据天猫榜单数据显示，蜜丝婷曾获得进口防晒类目No.1和天猫国际TMG奖，同时也获得2022年ELLE 泰国美妆奖——“最佳连锁美容护理品牌奖”，在这背后，栢特薇做了长期而大量的深耕。

作为一家典型的新零售电商企业，栢特薇的业务模式集中在——借助各种线上线下渠道、推出各类营销活动、与垂直网络红人合作等多维度广泛触达目标用户，从公域流量池引流拉新至私域池，并通过持续内容和活动输出进行营销裂变、增加复购。为了更好地支撑线上线下业务的发展，此前，栢特薇在供应链、销售系统、OA审批、财务核算等方面采用了通天晓、钉钉、金蝶等多家独立系统管理，但数据穿透是难题。

在栢特薇信息总江文涛看来，“此前，我们的信息化阶段主要是单个部门的运用，极少有跨部门的融合与集成，使用价值具体反映在工作效率提高层面；进入了数字化阶段，则是在公司的全部工作流程中开展数字化的连通，破除部门壁垒、数据信息壁垒，完成跨部门的系统互通、数据信息互联，实现全程连通数据融合，从而实现为业务赋能，为管理决策提供支撑。”江文涛坦言，“随着大数据、人工智能、物联网等新一代信息化数字化技术发展，用户和市场对产品和服务的需求发生了巨大的变化，企业更需要数字化来重新定义企业原有的业务流程、经营管理模式、研发生产标准等，提高商业创新能力。”

02 营销活动管控难，亟待精细化管理

栢特薇积极拓展与不同平台、网红达人的合作，推出各式各样的营销活动，2022年线上整体营收相较2021年增速超80%，但基于电商新零售业务特性，其核心成本支出集中以下三部分：

•  ||| 引流拉新的公域渠道营销费，例如抖音小红书等站外投放、红人合作等；

•  ||| 线索转化中涉及的打折、优惠券相关（一般为虚拟成本，直接从毛利中扣掉，部分大公司优惠券是需要走业务流申请，而后折算到项目组做成本管理）；

•  ||| 各类营销活动所需要的实物物料费、产品包材耗材等；

“除此之外，我们还要背负网红机构的差旅费用，以及其他对私支付款项。”栢特薇业务BP孙栋海表示，“与网红机构的预付款项目比较多，其中95%预付给各类营销活动。但由于机构数量巨大，需要付出更多的时间用于发票需要追回、核销以及效果跟踪。因此，栢特薇亟需引入数字化财务管理，对各类营销活动费用支出、预算执行、ROI测算的精细化掌控。”

03逐一击破痛点，活动ROI测算不再是难题

在合思电商新零售行业化解决方案加持下，栢特薇的上述痛点一一打破。这一解决方案专门针对电商新零售行业的财务数字化难题，通过贯穿活动立项、费用申请、核销报销、数据分析全流程，将财务数据与业务数据的结合，让企业所花费的每一笔费用的有据可循。

亮点一：

活动立项管理，项目预算执行进度、付款金额实时更新。搭建「产品项目台账」，管理该年度内各产品预算金额、活动计划金额、合同金额、付款金额，数据实时更新并执行比例自动计算；同时，系统内可提供「产品项目审批单」，当业务部门有立项需求时，提交单据经由财务审批通过后即可自动写入台账内相应产品信息。

亮点二：

管理各类营销活动，如日常活动、短视频种草、直播合作等。搭建「活动计划台账」，可管理各类型营销活动，实现活动与产品智能关联。记录活动合作红人、所属级别、合作店铺、关联产品等信息并与产品台账互相穿透。同时，系统内还提供「活动计划审批单」，业务部门提交信息后，台账内可自动写入该活动计划信息。

•  ||| 提单时业务部门提供效果数据，系统可依据公式测算预计ROI、预计CVR等。申请前进行活动效果预期管理。

•  ||| 若通过系统集成将收入数据导入，则可在台账内实现收入与花费的对比，实时显示活动ROI。

•  ||| 将各平台信息、不同级别活动信息、红人信息预置在系统内，业务提单时可自动带出，高效管理。

亮点三：

营销活动合同管理，框架&非框合同均可高效管理。搭建「活动合同台账」，进行合同信息、合同状态管理，可一键查看未归档/未盖章合同；随时了解合同当前付款、开票进度。

亮点四：

深耕电商行业，一切场景都可拓。除了上述场景外，针对其他电商行业可能出现的场景需求，合思也提供了深度匹配的解决方案，按照企业业务开展的实际场景提供可自定义的方案模板。

•  ||| 渠道营销费管理：管理各个产品在不同推广渠道如微博、小红书、抖音、淘宝等的预算总额、已花费总额及执行进度，超额可预警。

•  ||| 虚拟成本管理：管理优惠券卡券等虚拟权益的兑换、使用情况、规范虚拟权益等使用规则，通过流程管控降低成本；同时，导入相关数据可监测不同折扣对促进客户消费的转化情况。

•  ||| 直播收入管理：管理每场直播的预算总额、预算执行进度；收入数据登记后可智能监测直播转化率。

同时，上述方案内的字段都可以按照企业需求进行自定义调整，合思提供灵活的自定义能力，收入类数据也可通过系统集成写入台账内。

孙栋海表示，“相较于传统的企业预算先行，电商行业做预算特别困难。电商行业需要将大预算包拆解到一个一个小预算计划里，同时要预留出一定的弹性空间，确保预算不超标。另外，需要跟进小预算与实际达成的效果，动态调整下一个活动周期的活动‘打法’，包括评估网红的产出效果、产品推广效果等等。引入合思的电商新零售行业解决方案后，栢特薇通过对财务数据分析与财务管理进行深度挖掘，不仅为业务应对与调整的策略提供有力支撑，而且分析各个事业部的盈利能力、成本控制能力等，实现企业预算控制与降本增效目标。”

04‘数字费控+商城’一体化，助力企业实现全流程费用管控

在引入合思费控+商城解决方案前，栢特薇在业务端审批报销、员工差旅预算控制等方面也遇到管理难题。一方面，公司业务人员100+人，再加上网红机构人员的差旅需求，员工需要大量且高额的个人垫付；采用钉钉审批时，整个流程卡点不清晰，一旦出现退单，整个审批流会永久消失，不利于信息溯源。另一方面，财务人员需要投入大量时间用于核对单据和发票的真伪、核验各部门费用是否超标、手工核对补助标准等等。

为了进一步释放员工、财务等报销压力，缩短员工报销周期，栢特薇财务部门引入合思“数字费控+商城”一体化解决方案，实现全链路数字化闭环，不仅可让员工因公消费实现无需垫资、无需开票、无需提单，让财务压力极致释放，数据流程安全合规，也可以让企业打破数据孤岛，实现事前、事中、事后全流程费用管控。

重塑组织运转及审批流程：充分梳理栢特薇不同部门及组织的运转流程，提前建立多种费用、合同等流程模板，员工可通过手机或电脑双端随时随地发起审批，采用OCR识别、批量导入、拍照、手动输入等多种灵活方式上传发票及其他原始凭证，员工也可实时查看审批进度，催办对应的审批人员。

费用管控前置、员工无需报销：业务人员与网红机构发起差旅申请后，可从合思商城下单完成机票、火车票、酒店、餐饮等因公消费事项订购，并通过预先设置不同城市、不同岗位级别等差旅标准进行预算控制，消费超额可自动预警提醒。所有通过合思商城因公消费事项均采用对公支付、开票、结算，员工再也无需肩负大额垫资，网红机构的差旅费用管控也更加透明、可控。

灵活对接、打破系统间壁垒：合思依托自身强大的EAI Pro功能连接栢特薇金蝶财务核算系统，可将各类提报单据一键生成电子凭证，并记账归档。海量发票信息通过系统完成自动校对、电子发票查重、验真等，大幅减轻财务基础的工作量。