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中航产融:广泛连接、深度集成
2024-04-01 行业洞察

中航产融(A股主板上市公司,股票代码600705)是中国航空工业集团有限公司控股的金融控股类上市公司,担负着发挥产融结合优势、探索航空产业发展模式的重要使命。公司持续坚守服务航空主责主业、深化产融结合使命,聚焦转型创新,奋力开创产业金融高质量发展新局面,在建设新时代航空强国奋斗征程中贡献积极力量、实现更大价值。

 

作为中航产融计划财务部业务经理、财务系统数字化项目牵头人,段克勤自入职中航产融以来一直负责核算工作、同时兼任费用支出的审核、合同的审核工作,基于深厚的支出审核、核算工作经验,以及不断精进学习其他财务数字化先进案例获取的智能财务理念,在数智计财平台的建设过程中,担任了数字化项目的主要负责人,为公司核算及费控系统的升级优化建言献策,在系统搭建的过程中,严格落实合规要求、贯彻落实各类财务规章制度,将业财融合,力争搭建央企金融平台中领先的财务数字化平台。

 

夯实数智计财平台基础,推进数智产融合规高效

 

近年来,国有企业在财务数字化转型实践中起到标杆示范作用。为贯彻落实航空工业集团计划财务十四五规划数智计财及中航产融十四五规划数智产融财务数字化建设要求,进一步提升员工报销体验,加强费用合规管控,中航产融决定建设中航产融预算费控系统,包括预算费控系统和电子会计档案系统。

 

而此前,中航产融已建设了集中核算系统作为数智计财平台的地基,但手工制凭的重复机械劳动仍相对传统和低效,费用支出端以及合同项目执行展示端均不够直观,使得业财无法很好融合。集中核算系统虽串联了集团公司上下各级单位的账套,但对于本级公司来说,仍需其他系统的集成加持,才能体现集中核算系统的枢纽作用,数智计财平台的基础亟待夯实。

 

此外,为落实党中央对金融高质量发展的要求,中航产融对合规管控的要求不断提升。各类支出项目审批过程中发票验真、查重、纸电对比等各类查验,费用标准等各种合规把控有待进一步加强,预算的提醒展示功能有待进一步明晰。同时,随着全电票的不断实践与普及,国家档案总局对于电子财务档案的归集提出了更高的要求,根据《关于规范电子会计凭证报销入账归档的通知》(财会[2020]6号),电子档案存储在诸如安全性、可靠性上的合规难度更大,对传统的管理模式提出了新的挑战。

 

第三,中航产融亟需提升财务管理及决策效率:

 

• 对于用户端,以往旧报销系统需手工填写发票、行程信息,效率低、易出错;部门预算信息展示不直观,需询问系统管理员了解具体信息,影响日常业务规划与开展。

• 对于财务人员,发票信息、单据信息、合同付款信息的核对校验均为人工操作,系统缺少风险预警提示,财务人员审核压力大、效率低、正确率难以保证;缺少统计报表,系统内数据提取分析价值低,例如预算执行情况分析不够明晰,进而难以分析以指导经营决策,导致数据资产的价值无从体现。

• 对于审批的管理人员,信息展示不充分导致缺乏决策依据降低审批管理效率;审批权限调整时,只能通过调整代码方式更改审批流,导致管理人员审批权限调整不及时。

• 对于系统运行方面,可用浏览器单一、兼容性差,只可通过内网填报,与其他系统集成较少,使得公司本部的运营效率较低。

 

多系统数据融合,实现费用报销智能化、会计档案电子化

 

为贯彻中央金融工作会议中关于做好数字金融文章、加快建设金融强国为目标的指示,落实党中央、国务院关于推动新一代信息技术与产业深度融合,打造数字经济新优势等决策部署,并响应航空工业集团建设数智计财平台的战略部署,中航产融十四五规划中提出了加速推动数字化转型的战略规划。基于核算系统已完成升级优化,司库体系也初步上线完成,预算费用管理系统的智能化及会计档案的电子化迫在眉睫。因此,集中核算系统、司库体系及预算费控系统的集成,可实现费用报销智能化、财务核算自动化、会计档案电子化,提升员工体验,提高财管效率,加强合规管控。

 

中航产融建立预算费控系统及电子档案系统,目的在于借助OCR智能票据识别、移动端随时填报、单据信息自动化填写等技术,优化业务人员提报单据体验;借助发票复核仪完成纸电智能稽核,减少人工核对;通过预算费标前置,申请报销自动校验,形成风险预警提示,提升财务人员审核效率;通过线上一键支付、自动生成凭证、智能匹配归档等功能,减少财务人员的机械性劳动,将智能财务应用普及;通过移动端审批、移动端实时可见的数据报表,助力管理层人员的审核及分析的需求,提升管理效率。

 

此外,预算费控系统发挥中台的功能,与多个异构系统进行集成,对现有财务系统及业务系统赋能,助力业财融合的实现。中航产融预算费控系统抓取公司数字化项目平台、合同系统、航空工业商旅平台的前端业务采购数据,智能识别填写至相关单据,实现费用的支付;再链接集中核算系统,自动推凭,实现后端财务数据的生成,最终助力于财务报表的自动生成,所有相关数据以影像形式共享至电子财务档案系统。深度打通数据从业务端到资金端到财务端的链条,借助业务流程推动基础数据的统一规范,推进数据质量治理、财务核算自动化、精细化,为业财共享信息化建设项目提供基础数据支持,助力推动业财融合进程。

 

广泛连接、深度集成,实现业财融合的数据流

 

基于预算费控报销平台整体方案蓝图,中航产融分两期实现方案落地:第一期实现预算费控系统建设,第二期实现与多系统的深度集成。

 

• 项目一期:预算费控系统建设

项目一期主要聚焦核心功能的建设,包括按公司管理要求设置单据种类,各类制度、流程、标准内置进系统的方案、系统自动校验审核的公式方案。预算费控系统项目建设涵盖了个人工作台、费用预算管理、合同管理、事前申请管理、对私/对公报销管理、支付管理、发票管理、智能助手、管理报表及移动报销相关功能。出于更换报销系统的迫切性,整个预算费控系统自身的建设历经不到三个月的时间,完成了OA系统单点登录、品牌设置、首页轮播图、权限管理、申请业务管理、借款业务管理、报销业务管理、合同台账管理、数字化项目管理系统、预算管理、发票管理、报表管理、离职交接管理、委托管理、个人收款账户管理、单据模板管理、审批流程管理、对公付款、基本档案管理、浪潮集中核算系统凭证自动生成、发票纸电对比、航空工业商旅平台集成等150余条需求功能的落实搭建。

单据流转过程中,利用OCR技术提取非结构化数据,对所汇集的所有业务数据与内置系统的费用标准进行对比、与内置公式自动核验,生成风险提示,提升审核效率,触发支出处理流程后,完成严格合规审查的申请-报销-审批-支付处理,打破传统低效的财务管理模式,从而节省大量财务人工成本。

同时,中航产融预算费控系统尝试推进RPA在财务相关工作中的应用,通过信息化建设中对业务场景、流程的梳理,找出规则明确、流程清晰、数据量大、频率高,跨平台跨系统的数据采集及数据调用的财务业务场景,使用RPA技术代替人工,降低人力成本,减少人为错误,稳定工作质量。

 

• 项目二期:与多系统的深度集成

在一期建设成果基础上,预算费控系统二期项目要实现与其他系统的深度集成。即通过流程和技术标准化消除冗余过程,建立跨系统、跨部门协同。办公机制,优化公司管理类系统集成服务能力。中航产融预算费控系统与其他系统的集成,主要涉及公司数字化项目平台项目数据的获取与展示,合同系统数据的获取与展示,航空工业商旅平台差旅订单数据的获取与展示,企业微信内嵌应用以及消息的推送,OA平台待办推送,竹云身份认证平台组织人员同步及单点登录,集中核算系统会计科目及辅助核算的映射关系建立、凭证的自动生成与推送,银企直连银行信息同步、支付指令的发送、流水回单等。

系统集成过程是对数据的梳理过程,中航产融借此机会对于业务、预算、费用、账户、凭证辅助核算等数据进行重新深度梳理与统一,形成了不同数据流之间相互协调统一,建立了业务系统和财务系统集群间的共享桥梁,理顺业财逻辑关系,将前端所产生数据的业务维度与财务核算维度相匹配,从不同维度扩展了管理人员的分析思路,从而实现数据价值的提升。

 

提单效率提升500%,加速财务职能向监督转变

 

自预算费控报销平台上线后,中航产融在费用标准控制与合规、系统间赋能以及财务职能转变等方面取得较大的建设成效与应用体验的大幅提升。

• 共用流程与数据,标准及合规管控大幅提升

通过梳理不同系统的共用流程与数据,实现数据标准的统一与串联;利用OCR自动识别技术,对于各类票据信息进行自动识别与填写,降低人工填写的错误率。同时结合制度要求,通过系统对于标准和校验的把控,对于公司制度所要求合规标准进行自动化校验,实现财务审核的高效合规;利用系统的智能应用进行事前的风险预警及控制,将合规审核由人工转为系统自动化运行,依托预算费控系统完成发票的查重验证等合规性审核等工作,减少人为判断环节,降低业务差错和财务风险,提升企业的运营效率,为业务运转提供高效的财务基础服务以及支出风险管控能力。据测算,提单效率从每100单耗时10小时,缩短至每100单耗时2小时,作业效率提升500%;修改审批流耗时提升16800%

 

• 深度集成统一数据标准,系统间相互赋能

预算费控系统通过与各个业务系统深度集成,统一了数据标准,理清了异构系统业务之间交互逻辑,减轻了不同系统间重复填报的工作量,将业务、预算、资金、会计科目的相互关系统一,形成了业财融合一体的数据流,设计出了符合中航产融自身特色的财务数字化集成系统,以其合规可靠的全流程数据提高公司业务处理效率,提升运营管理效率,系统与系统相互赋能,使业务系统与财务系统效能均更大化,最终支撑经营决策。

通过预算费控系统与各个业务系统深度集成,预算、资金、税费、数字化项目、各类合同订单相关数据均以更直观的方式展现,多维度的预算分析、业务执行分析在辅助决策上发挥了更显性的作用,为公司战略规划提供了指导,更加贴近财务数字化的建设目标。

• 加速财务职能由核算向监督转变

中航产融预算费控系统通过借助OCRRPA等数智化手段,将手工验真查重发票、手工制凭、人工把控合规风险等工作转换为系统自动实现。将财务从原始的核算制凭工作解脱出来,向审核监督数据转变,实现了财务数字化的核心思想。于中航产融而言,打通了集中核算系统智能化的第一步,为航空工业集团及中航产融数智计财平台的建设奠定了坚实基础。预算费控系统的建设同时也是进一步对财务人员结构的优化,释放更多人力深入业务,关注价值管理问题,使财务人员能够将更多的时间和精力投入到对于公司战略规划的支撑,服务企业的战略落地,助力中航产融的高质量发展。

 

进一步完善数智计财平台,实现财务数据集市

 

目前,中航产融数智计财平台已完成了会计核算系统数字化建设、预算费控系统的智能优化、司库系统各模块的初步上线。在整体规划中,总账管理、预算管理及资金管理已有雏形,预算-支出-账务流已全线打通,司库系统与其他系统的集成也在规划之中。

财务系统在业务层面的架构已建设过半,资金管理系统以及电子档案系统正在需求调研的初步建设阶段。作为金融企业,随着业务规模的增长,公司筹融资规模日益扩大,资金活动日趋复杂,对资金风险的防控要求也与日俱增。资金管理系统的上线,将相关的结算、贷款、债券、授信、担保、投资等管理活动进行智能优化,中航产融数智计财平台得以进一步完善。

而会计档案电子化是实现财务统一管控的重要手段,通过电子档案系统实现自动化采集数据及记账凭证与原始凭证的关系关联,实现全流程的数据采集归档。电子财务档案系统的建设,将支持开放数据接口和其他信息系统集成,提升工作效率,助力于财务数据集市的实现,业财融合的进一步推进,助力数字金融的实现。


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